‹ Back to podcasts ‹ Dine Penger - Pengerådet

12/29/2020

Hvorfor skattelegges jeg som ugift det året jeg giftet meg?

Ivar giftet seg i mai 2020 og lurer på hvorfor han fortsatt skattelegges som ugift. Han er bekymret for formuesskatt og vurderer å kjøpe fond for å redusere formuen. Hallgeir forklarer at Ivar kan roe seg ned, og at det ikke er nødvendig å kjøpe fond før nyttår. Han kan be om fellesligning for 2020, og dermed overføre deler av formuen til ektefellen. Ivar må vise at han og ektefellen har stiftet felles hjem før utgangen av 2020.

Transcript

Hei, og velkommen til dagens lyttespørsmål fra pengerådet. I dag er det Ivar som har sendt inn et spørsmål, og det er som følger. «Hei, jeg står i fare for å få formueskatt, men trodde dette skulle gå bra siden jeg giftet meg i mai.»

Men nå ser det ut som jeg plutselig ikke skattelegger som gift i 2020. Hvordan kan dette ha seg? Er det noe jeg kan få endret, eller bør jeg kjøpe fond for nesten to millioner rett for nyttår for å redusere formen min? Jeg var nettopp inne og kikket endret på skattekortet mitt, da jeg så den urovekkende setningen midt på bildet der. Der står det «På skattemeldingen 2020 skattelegges du som ugift».

Det hadde vært supert om Halgeir kunne komme et kjapt svar på dette, for om jeg skal rekke å kjøpe fond, så må jeg hive meg rundt ganske kjapt.

Og må Ivar hive seg rundt nå i full fart inn i nettbanken og kjøpe fond, Hager? Eller kan du be han roe seg ned? Ja, Ivar, du kan roe deg ned og nyte hjulene. Du trenger ikke gjøre dette, i utgangspunktet. Grunnen, folkens, til at Ivar tenker på dette med å kjøpe fond før nyttår, er jo fordi at aksjefond, ikke pengemarkedsfond, men aksjefond, skattlegges med en viss rabatt når det gjelder formueskatt.

Så i stedet for at du blir beregnet, hvis du for eksempel har en million på konto, hvis du er så heldig, så blir det sett på som formueskatt, som en million i skattemeldingen. Hvis du har det i aksjefond, så har du en rabatt på 35 prosent, en formues- eller verdsettelsesrabatt, som det heter, på 35 prosent. Så den millionen krymper

til 650 000. Det er derfor Ivar nå lurer på om han skal løpe hen og kjøpe sekken full av julesekken full av fond. Men du trenger ikke dette. Det som er, altså hvis dere gifter dere etter 31. oktober i året før inntektsåret, så dette er altså før 2020, som jo er inntektsåret for skattemeldingen for 2020, så

Det vil si da, før 31. oktober, altså hvis vi gifter deg før, 31. oktober 2019,

Det gjorde han jo. Nei, unnskyld, han gifte seg etter selvfølgelig. Han gifte seg etter 31. oktober 2019. Da blir han faktisk skattlagt hver, altså ekte pare da. Skjønner du om de ekte pare blir skattlagt hver for seg? Så hvis det er gifte av dere i den perioden, så blir det ikke automatisk ansett som ekte feller. I alle fall ikke skattemessigt.

Men likevel kan det lønne seg å bli skattlagt under ett, altså som ektefelle, for 2020. Og spesielt hvis den ene har veldig lav inntekt, altså under personfordrag for eksempel, eller en av portene står i fare for å betale formueskatt.

som IVA gjør, da vil det lønne seg å be om å bli skattelagt under et som det heter, altså fellesligning.

Da må du gjøre det i skattemeldingen, og da kan du jo føre over formuen på den ektefelle, og samtidig skrive i vedlegget at «Jeg har giftet meg med Kari, noen mann, sånn og sånn, fødselsnummer, slik slik, i mai 2020».

Også kommer et litt viktig poeng. Dette gjelder bare hvis dere har bodd sammen i 20 år. Da må du skrive at dere har bodd sammen i noen år, hvis det er eksempel. Oppfylle derfor vilkårene om å stifte felles hjem før utgangen av 2020.

Jeg vil jo anta at gjennom at de gifte seg i mai 2020 så har de også stiftet felles hjem i god tid før utgangen av 2020, for det er nemlig det som er viktig her når det gjelder adgangen til felles ligning, at de bor i felles bolig.

Så hvis du bare skriver det, så skal det være nok til å få såkalt fellesligning, og at du dermed kan stryke noe av din formue, og så legge det over på din kolenes formue, hvis det er det du snakker om.

Er det noe man må gjøre før nyttår dette her, eller kan det fint løses også på nyåret? Det kan fint løses i selve skattemeldingen når den kommer, før du skal levere den. Når du skal levere den, så skriver du bare en sånn endring i skattemeldingen, og viser til den personen du er gift med, fødselsnummer og sånt, og at dere har stiftet felles hjem før utgangen av 2020.

Flott. Takk for svaret, Halger, og takk for svaret spørsmålet fra Ivar. Hvis du som Ivar har et spørsmål, kan du sende ditt inn til oss til tipset dinepenger.no, eller så kan du sende oss en melding via Facebook eller Instagram. Der heter vi Dinepenger begge stedene, eller så kan du også melde deg inn i Facebook-gruppa vår som heter Pengerådet. Takk for at du hørte på.

Mentioned in the episode

Formueskatt

Ivar er bekymret for å få formuesskatt og vurderer å kjøpe fond for å redusere den.

Aksjefond

Aksjefond skattlegges med en viss rabatt når det gjelder formuesskatt.

Pengemarkedsfond

Aksjefond skattlegges med en viss rabatt når det gjelder formuesskatt, i motsetning til pengemarkedsfond.

Fellesligning

Hvis en ektefelle har lav inntekt eller er i fare for å betale formuesskatt, kan de be om å bli skattlagt under ett, som fellesligning.

Personfradrag

En av ektefellene kan ha lav inntekt under personfradraget.

Skattekort

Ivar ser på skattekortet sitt og finner ut at han skattelegges som ugift.

Facebook

Lytterne kan sende inn spørsmål til Dine Penger via Facebook.

Instagram

Lytterne kan sende inn spørsmål til Dine Penger via Instagram.

Pengerådet

En Facebook-gruppe for å stille spørsmål om penger.

Participants

Host

Hallgeir Kvadsheim

Host

Andreas Fredriksen

Host

Sunniva Glessing

Guest

Ivar

Similar

3/21/2024

Dine Penger - Pengerådet

#374 Slik utnytter du rentefradraget best mulig

Sørg for at du får maksimalt ut av rentefradraget og at du holder deg unna fellene. Hallgeir Kvadsheim forteller deg hvordan den nye fordelingen av rentefradraget fungerer, og hvordan du gjør eventuelle endringer. Pluss mye mye mer rentefradragsprat. Programleder og produsent Andreas W. Fredriksen. Ansvarlig redaktør Gard Steiro. Ny episode hver tirsdag i VG-appen med VG+ og i Podme med premium, og hver torsdag i alle podkast-apper.

12/18/2023

Pengesnakk

193: Sjekk dette i skattekortet

Nå har skattekortet for 2024 kommet, og hva betyr egentlig det? RoarLyby fra skatteetaten er på besøk for å minne oss på å sjekke tallene iskattekortet, hvorfor vi skal gjøre det og hva vi må huske på.Og siden jeg får mange spørsmål om skatt på fond benyttet jeg mulighetentil å spørre ham litt om det også.See omnystudio.com/listener for privacy information.

4/15/2020

Dine Penger - Pengerådet

#199 Hallgeirs beste tips for skattemeldingen

Det er snart tid for levering av skattemeldingen, og Hallgeir gir deg sine beste tips med utgangspunkt i de spørsmålene han oftest får om skatt. Med Astrid Dalen. Produsent Kristine Masdal Aadne.

12/1/2021

Dine Penger - Pengerådet

#271 Disse pengegrepene bør du gjøre før nyttår

Får statsminister Jonas Gahr Støre og regjeringen det som de vil, blir det en betydelig skatteskjerpelse på aksjer, aksjefond og utbytte fra nyttår. Hva betyr dette for deg, og hvilke grep kan du og bør du gjøre i økonomien din nå? Med Hallgeir Kvadsheim og Andreas W. Fredriksen. Produsent Guro Mjeltevik Halvorsen.

12/7/2020

Dine Penger - Pengerådet

Må jeg betale forskuddsskatt når jeg har gått over grensa for formuesskatt?

Halvor solgte leiligheten i november og lurer på om han må betale forskuddsskatt, siden han ved utgangen av 2020 vil ha midler over grensen for formuesskatt? Hallgeir Kvadsheim svarer. Med Andreas Fredriksen og produsent Sunniva Glessing.

10/12/2021

Dine Penger - Pengerådet

Hvordan senke formuen for å få mer stipend?

Jon er 25 år og skal gifte seg neste år. Han tjener 800 000 i året og hans tilblivende kone er student og tjener 300 000. Lånekassen har en formuesgrense på 853 315 for gifte og Jons kjæreste vil miste over 30 000 i stipend når de gifter seg. Finnes det måter de kan senke formuen for å komme under formuesgrensen til Lånekassen? Hallgeir Kvadsheim svarer. Med Andreas W. Fredriksen. Produsent Guro Mjeltevik Halvorsen.

8/19/2020

Dine Penger - Pengerådet

Står jeg i fare for å få formuesskatt?

Eirik har giftet seg og solgt to leiligheter. Han lurer på om han står i fare for å få formuesskatt? Hallgeir Kvadsheim oppklarer reglene for Eirik og kommer med noen gode råd. Med Andreas Fredriksen og produsent er Kristine Masdal Aadne.

12/14/2022

Dine Penger - Pengerådet

#318 Hallgeirs beste skattegrep før nyttår

Det er ikke lenge igjen av 2022, men det er fortsatt tid til å gjøre noen enkle og raske grep som senker skatteregningen din betydelig. Dette er del to av vår jul og nyttår-sparespesial. Hør gjerne første del ved å bla deg tilbake to uker til episode #316 Hallgeirs beste økonomitips før jul. Med Andreas W. Fredriksen. Produsent Guro Mjeltevik Halvorsen. Ansvarlig redaktør Gard Steiro. Nye episoder hver dag i VG-appen med VG+ og i Podme med premium, og hver onsdag i alle podkast-apper. Hallgeir Kvadsheim er tilknyttet Max Social, som er et heleid profilbyrå i VGTV AS. VGs redaksjonelle vurderinger gjøres uavhengig av dette. Redaksjonen står fritt. Oversikt over bindinger for profiler som gjør oppdrag for VG ligger her: https://www.vg.no/informasjon/redaksjonelle-bindinger.