‹ Tilbake til podkaster ‹ Dine Penger - Pengerådet

8/19/2020

Står jeg i fare for å få formuesskatt?

Eirik, nygift og med to solgte leiligheter, lurer på om han står i fare for å få formuesskatt. Hallgeir Kvadsheim forklarer at et ektepar kan eie 3 millioner kroner i skattemessig verdi før de må betale formueskatt. Eirik har 2,4 millioner kroner i nettoskattemessig verdi, og kona -1 million. De er dermed under grensen for formuesskatt. Hallgeir råder Eirik til å overføre midler til kona hvis de er samboere, da de ikke blir vurdert felles i skatteoppgjøret.

Transkript

Hei og velkommen til dagens lyttespørsmål fra pengerådet. I dag er det Eirik som har sendt inn et spørsmål, og han lurer på følgende. Jeg er nettopp giftet meg og solgt to leiligheter. Vi er på boligakt og tenker å eie neste bolig sammen 50-50, men er usikre på om vi kommer til å kjøpe noe sammen før nyttår. Vi bor i hennes leilighet. Den har en ligningsverdi på ca. 700 000. Hun har et lån på ca. 1,7 millioner kroner.

Jeg er gjeldfri og har en egenkapital på 2 millioner kroner på konto. Den er klar for å kjøpe bolig med, og i tillegg har jeg en halv million indeksfond på en aksjeparkonto. Står jeg i fare for å få formueskatt? Er et av spørsmålene. Og så sier han også, men det er vel bare å overføre litt av formuen min til henne i skattemeldingen?

Ja, som ektefelle så vil en jo da vurdere samlet på om man har formueskatt eller skal betale formueskatt eller ikke. Og den nedre grensen for å måtte betale formueskatt er 1,5 millioner per stykke. Så et ekte par altså kan eie netto skattemessige verdier for 3 millioner før en må betale formueskatt.

Og i dette tilfellet så har altså Eirik 2,5 millioner i nettoskattemessig formue. Nei, unnskyld, han har 2,5 millioner i formue. Og det nettoskattemessige er litt lavere. De 2 millionene, de er 2 millioner.

både i virkeligheten og i skattemessig verdi, men de 500 000 får han faktisk en liten rabatt på. 25% rabatt får du for aksjefond. Så det blir bare vurdert til 75% av verdien. Så det vil si at den er i underkant av 2,4 i nettokontrakten.

skattemessig verdi på han så har du jo henne lignesverdi, 700 000 på boligen, lån på 1,7 og antagelig så har jo den leiligheten en verdi på kanskje da 4,5-4 fordi at også boliger normalt verdisettes til mindre enn 25% av virkelig verdi

Så den skattemessige verdien blir altså minus en million for henne. Og regner du dette sammen, 2,4 minus en million, så får du nettoskattemessig verdi på 1,4. Så de er på plussida, men de er altså langt under grensa på tre millioner samlet for å måtte betale formelskatt. Så uansett, Eirik, så er det jo dere på trygg grunn

Og til det spørsmålet du slutter, om de skulle ha en skattemessig, eller om de lå i større grad i grenseland, ville han kunne øveføre midlet til henne? Nei, det hadde ikke hatt noen verdi. For i skatt og oppgjøret så blir en altså som ektefelle betraktet felles. En sambuer derimot, da vil jo dette grepe

kanskje være til nytte. For la oss si at de var da sambuerne. Da vil jo han i dette tilfellet måtte betale noe formue skatt, for han har da en nettoskattermessig verdi på 2,4. Grensa per stykke er 1,5, så han ligger 900 000 over grensa, mens hun ligger altså en million i minus. Og der blir det ikke tatt en...

en felles vurdering så da må i tilfelle han nøyeføre midlet til henne, men da skal det jo være en nøyeføring som er også reell så han gir jo fra seg da

disse noen millioner på konto og noe på fond, da skal du være relativt sikker på at forholdet holder, for å si det sånn. Men det er klart at hvis du i tilfelle har felles eierskap, for det har jeg sett flere tilfeller av, du har felles eierskap til en bolig, men så står hele lånet på hu, for eksempel, og halvparten av boligen står på han, og når du er sambuer, så kan du risikere at den ene betaler formue-skatt, og den andre ikke.

Mens hvis det er reelt sett, sånn at dere skal fordele både lån og bolig 50-50, så bør dere jo også gjøre dette. Hvis det er reelt, og det er avtale som ligger i grunn, så kan dere altså justere dette i skattemeldingen på den måten som sørger for at dere ikke betaler for mye skatt. Så Eirik, i dette tilfellet så kommer du godt ut av det, rett og slett for deg.

Dere gifter dere. Jeg ser det. Det kan være lurt. Takk for spørsmålet, Erik. Hvis du som hører på også brenner inne med noen spørsmål, send det da gjerne til oss. Tipset dinepenger.no er e-postadressen. Merk gjerne e-posten med pengerådet eller spørsmål til podcast eller noe i den duren. Det gjør det lettere for oss å sortere ut

Så kan du også sende oss en melding via Facebook eller Instagram. Vi vet at dine penger er begge stedene. I tillegg har vi også vår kjære Facebook-gruppe som heter Pengerådet, hvor du kan melde deg inn og diskutere private økonomiske spørsmål med like sinne. Stille spørsmål og få svar. Det var det. Takk for at du hørte på. Vi er tilbake igjen i morgen. Ha det bra.

Nevnt i episoden

Eirik

En lytter som har sendt inn et spørsmål

Pengerådet

Et program på Dine Penger, trolig et podkast

Formuesskatt

En skatt som pålegges personer med høy nettoverdi

Dine Penger

En nettside og muligens et magasin om privat økonomi

Facebook

Et sosialt nettverk hvor man kan kontakte Dine Penger

Instagram

Et sosialt nettverk hvor man kan kontakte Dine Penger

Pengerådet (Facebook-gruppe)

En Facebook-gruppe tilknyttet Dine Penger hvor man kan diskutere private økonomiske spørsmål

Deltakere

Ekspert

Hallgeir Kvadsheim

Medprogramleder

Andreas Fredriksen

Produsent

Kristine Masdal Aadne

Lytter

Eirik

Lignende

3/21/2024

Dine Penger - Pengerådet

#374 Slik utnytter du rentefradraget best mulig

Sørg for at du får maksimalt ut av rentefradraget og at du holder deg unna fellene. Hallgeir Kvadsheim forteller deg hvordan den nye fordelingen av rentefradraget fungerer, og hvordan du gjør eventuelle endringer. Pluss mye mye mer rentefradragsprat. Programleder og produsent Andreas W. Fredriksen. Ansvarlig redaktør Gard Steiro. Ny episode hver tirsdag i VG-appen med VG+ og i Podme med premium, og hver torsdag i alle podkast-apper.

Se mer

3/20/2023

Pengesnakk

164: Skatteetaten svarer på skattemeldingsspørsmålene våre

Roar Lyby, seniorrådgiver i skatteetaten er i studio for å gjøre oss mer sikre på utfylling av skattemeldingen. Han svarer på innsendte spørsmål om utleie, investeringer, boligsalg, fradrag og mye mer.Mer Pengesnakk? Meld deg på nyhetsbrev her: https://www.pengesnakk.no/bli-medSee omnystudio.com/listener for privacy information.

Se mer

4/15/2020

Dine Penger - Pengerådet

#199 Hallgeirs beste tips for skattemeldingen

Det er snart tid for levering av skattemeldingen, og Hallgeir gir deg sine beste tips med utgangspunkt i de spørsmålene han oftest får om skatt. Med Astrid Dalen. Produsent Kristine Masdal Aadne.

Se mer

8/10/2020

Dine Penger - Pengerådet

Hvordan bør jeg forvalte arvepengene?

Øyvind har arvet tre eiendommer og lurer på hvordan han bør forvalte arvepengene og hva han bør tenke på med tanke på formueskatt? Hallgeir Kvadsheim har flere gode råd til Øyvind. Med Andreas Fredriksen og produsent er Kristine Masdal Aadne.

Se mer

11/13/2020

Dine Penger - Pengerådet

Kan jeg komme meg unna formueskatten på arven?

Steinar lurer på om stesønnen hans på noen måte kan komme seg unna formueskatten på arven han har fått. Hallgeir Kvadsheim forklarer mulighetene. Med Andreas Fredriksen og produsent Sunniva Glessing.

Se mer

12/7/2020

Dine Penger - Pengerådet

Må jeg betale forskuddsskatt når jeg har gått over grensa for formuesskatt?

Halvor solgte leiligheten i november og lurer på om han må betale forskuddsskatt, siden han ved utgangen av 2020 vil ha midler over grensen for formuesskatt? Hallgeir Kvadsheim svarer. Med Andreas Fredriksen og produsent Sunniva Glessing.

Se mer

4/6/2021

Dine Penger - Pengerådet

I skattemeldingen er gjelden vår oppført på min mann, bør vi dele den mellom oss?

Jasmina og mannen har fått skattemeldingen og boligformuen står oppført på dem begge, men gjelden er oppført på mannen. Har det noe å si at gjelden ikke er oppført på oss begge? Med Andreas W. Fredriksen. Teknisk produsent Magne Antonsen.

Se mer

12/14/2022

Dine Penger - Pengerådet

#318 Hallgeirs beste skattegrep før nyttår

Det er ikke lenge igjen av 2022, men det er fortsatt tid til å gjøre noen enkle og raske grep som senker skatteregningen din betydelig. Dette er del to av vår jul og nyttår-sparespesial. Hør gjerne første del ved å bla deg tilbake to uker til episode #316 Hallgeirs beste økonomitips før jul. Med Andreas W. Fredriksen. Produsent Guro Mjeltevik Halvorsen. Ansvarlig redaktør Gard Steiro. Nye episoder hver dag i VG-appen med VG+ og i Podme med premium, og hver onsdag i alle podkast-apper. Hallgeir Kvadsheim er tilknyttet Max Social, som er et heleid profilbyrå i VGTV AS. VGs redaksjonelle vurderinger gjøres uavhengig av dette. Redaksjonen står fritt. Oversikt over bindinger for profiler som gjør oppdrag for VG ligger her: https://www.vg.no/informasjon/redaksjonelle-bindinger.

Se mer

Laster